Kaizen Wealth Advisors specjalizuje się w tworzeniu kompleksowych planów inwestycyjnych, które uwzględniają wszystkie aspekty planowania emerytalnego takie jak podatki, zarządzanie ryzykiem, rosnące koszty medyczne, długowieczność, inflacja, planowanie spadkowe i wiele więcej. Naszym celem jest ochrona dorobku życiowego klienta i maksymalizacja jego dochodu emerytalnego.
Planowanie dochodowe
Każdy z nas chciałby mieć zabezpieczoną przyszłość finansową i czuć się komfortowo myśląc o swojej emeryturze. Pomagamy naszym klientom w przygotowaniu wiarygodnego planu dochodów, który obejmuje wszystkie obszary życia i tym samym zapewnia wystarczające środki utrzymania na wszystkie lata emerytury.
Planowanie inwestycyjne
Jeśli chcemy osiągnąć niezależność finansową na emeryturze, musimy kontrolować ryzyko naszych inwestycji. Opracowane przez nas plany inwestycyjne umożliwiają monitorowanie i dostosowanie wybranych strategii do zmieniających się warunków rynkowych, co pozwala uchronić i zabezpieczyć dorobek klienta.
Planowanie podatkowe
Kluczem do sukcesu emerytalnego jest odpowiednie i strategiczne planowanie podatkowe, które pozwala zminimalizować podatki i zmaksymalizować nasze dochody na emeryturze. W oparciu o indywidualną sytuację każdego klienta, zapewniamy efektywne wykorzystanie dostępnych narzędzi (takich jak IRA i Roth IRA) w celu maksymalnego obniżenia kosztów podatkowych.
Planowanie ubezpieczeniowe
Ubezpieczenia na życie to jedno z najbardziej popularnych narzędzi, dzięki którym nie tylko chronimy rodzinę na wypadek naszej śmierci, ale również uzyskujemy dodatkowe zabezpieczenie na pokrycie kosztów opieki długoterminowej.
Planowanie opieki zdrowotnej
Nasze usługi obejmują również planowanie przyszłych wydatków medycznych oraz kosztów związanych z opieką długoterminową. Koszty te niestety rosną każdego roku i stanowią jedno z największych zagrożeń dla naszego dochodu emerytalnego. Dzięki dostępnym produktom, możemy zabezpieczyć się na wypadek długoterminowej choroby bez obawy o negatywny wpływ na naszą emeryturę.
Planowanie majątkowe
Głównym celem planowania majątkowego jest przekazanie naszym spadkobiercom jak największej ilości naszych niewykorzystanych aktywów, ponosząc przy tym jak najmniejsze koszty i płacąc jak najniższe podatki. Podstawą takiego planowania są odpowiednie dokumenty prawne, czyli testamenty, fundusze powiernicze i różnego rodzaju pełnomocnictwa, które zabezpieczają nasz majątek i chronią przyszłość naszych rodzin. Niezależnie od tego jak dużym dysponujemy majątkiem, warto chronić swoje dziedzictwo i zadbać o przyszłość naszych spadkobierców.
Dodatkowe Usługi we Współpracy z Naszymi Partnerami
Ochrona majątku przekazywanego z pokolenia na pokolenie wiąże się z wieloma aspektami prawnymi i podatkowymi. Będąc naszym klientem, możemy zaoferować Ci dodatkowe wsparcie ze strony prawników, księgowych oraz doradców podatkowych. Obejmuje to m.in strategie darowizn charytatywnych, opracowanie dokumentów prawnych takich jak testamenty i trusty, a także planowanie spadkowe umożliwiające zachowanie odroczonego opodatkowania w przypadku odziedziczonego konta IRA.
Jeśli jesteś właścicielem firmy i znaczna część Twojego majątku jest związana z działalnością gospodarczą, nasz zespół może pomóc Ci w strategicznym ulokowaniu oszczędności oraz wykorzystaniu dostępnych korzyści podatkowych, z myślą o długofalowym zabezpieczeniu Twojego kapitału.
![LinkedIn-Icon[1]](https://zaplanujfinanse.com/wp-content/uploads/2025/08/LinkedIn-Icon1.png)
